火眼金睛识异常警银联动防电诈招商银行郑州分行反诈案例纪实

2023-08-22 22:52:04 来源：中原经济网小 中

【资料图】

河南经济报记者郑浩

招商银行郑州分行积极履行社会责任，以专业、敏锐的工作态度与警方协同联动，严厉打击电信网络诈骗活动，近期接连协助警方抓获两起电信诈骗犯罪嫌疑人，以实际行动守护人民群众财产安全。

近日，某支行在办理大额取现业务过程中，及时发现可疑情况，协助警方抓获一名协助电诈嫌疑人，成功为客户挽回经济损失20万元。该支行运营主管接到一通预约次日取款20万元的电话，在查询到对方取款账户存在异常后，便立即警觉了起来。次日下午3点，一名年轻男子如约到柜面取现。该男子行为较为可疑，运营主管随即查询其账户交易信息，与分行近期培训的涉案账户特征高度重合。察觉出异样后，运营柜面立即启动警银联动工作方案，增强安保力量，落实柜面管控，迅速将情况反映至区反诈中心。几分钟后，派出所民警迅速到达现场，将该男子带走进行调查。经查，该男子交代，受“老板”指使，他以自己的名义办理了招商银行卡，虽然知道卡里的钱是骗来的，但如果协助取款后将会得到一笔可观的好处费，于是铤而走险，从外省来到郑州帮助转移涉案资金。目前，犯罪嫌疑人已被郑州警方依法刑事拘留。

接着，又有两家支行携手配合，主动甄别异常行为，配合公安机关抓获一名协助电诈嫌疑人，成功堵截电信诈骗可疑资金18万元。当天中午12点，Z支行接待一名客户办理取现业务，柜员在办理业务时觉得该客户较为可疑，立即报告运营主管。经查询，客户卡片已于当日凌晨触发行内预警机制。运营柜面迅速上报所属辖区R派出所，同时，联想到之前的涉案账户，犯罪分子可能具有一定的反侦察意识，于是向所有周末营业的网点发出提示。事实证明，工作人员的警惕性是正确的，R派出所回电表示查询到该笔资金存在问题!在Z支行未达目的后，该客户后又来到N支行企图再次取现。柜面人员先前已得到提示，在客户来到柜面办理业务时迅速开启预警机制，报警至所属辖区W派出所,并努力稳住客户情绪，为民警到来争取时间。同时，Z支行与所属辖区R派出所迅速沟通后，由R派出所再次联系W派出所说明情况。W派出所核实消息后立即出警，最终在支行柜面工作人员的配合下成功将嫌疑人抓获。事后，民警对两家支行配合公安机关及时报告可疑线索并协助抓捕嫌疑人的专业行为表示了高度认可及感谢。

为切实做好反电信诈骗工作，招商银行郑州分行专门成立打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作小组，统一部署、齐抓共管，围绕警银联动机制、强化宣传教育等方面，构建全方位反诈防护网，坚决遏制电信网络诈骗高发态势。一是积极履行社会责任。积极响应国家反诈中心指导部署，分行主要领导亲自研究、分管领导具体推动，把任务分解到人，形成各部门协同、全行共同参与的反诈格局，切实维护人民群众财产安全。二是与公安机关密切配合，形成警银协作共享机制。积极与各级反诈中心信息共享、通力合作，建立牢固的警银协作机制，共同守护人民群众资金安全。分、支行在工作中发现可疑线索后及时报告公安机关，由其协助甄别、核实，公安机关也将发现的涉案线索第一时间在群组中向各金融单位通报、提示，资源整合、多方布控。三是做好宣传形式载体创新。持续在全行范围内开展《反电信网络诈骗法》宣传活动，并携手公安部门开展形式多样的宣传活动，通过推送反诈公益短信、“断卡行动”相关知识、制作数字版温馨提示等方式，在指尖上延伸金融宣教触角，提高公众防范电信网络诈骗意识。

未来，招商银行郑州分行将继续通过“警银通”渠道，全面落实金融行业打防管控各项措施，织密金融风险防控网，牢牢守护人民群众“钱袋子”!

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